Ei niitä välttämättä pankkia varten pestäkään, vaan kotimaan viranomaisia. Siinä kohtaa kun sulle ilmaantuu omistukseen $500k kämppä ja $300k auto, niin viranomaisia alkaa kiinnostaa mistä ne massit on tullut. Paitsi jos sulla on miljoona$ seteleinä, niin sitten voit ehkä joutua selittelemään. Eli käytännössä tossa puhutaan usein jälkien peittämisestä siellä, missä rikos on tapahtunut.
Se 400k tuli tietysti edellisestä vedonlyönnistä, jossa 200k osui, ja sitä edellinen kun 100k osui, ja sitä edellinen kun 50k osui ... Niitä vetoja jotka eivät osuneet ei tietenkään dokumentoida mihinkään. No ei ehkä ihan noin, mutta tarkoituksena on saada sen verran paperiketjua, että rahan seuraaminen menee vaikeaksi.
Selvittelin GPT:n kanssa aihetta ja sen mielestä tosiaan 1980-2010 oli mielekästä pestä rahaa vedonlyönnillä, koska ketjut eivät olleet transparentteja. Kaikki näkivät vain oman tilinsä, tositteet olivat usein paperisia, ei ristiinlinkitysmahdollisuutta eikä osapuolilla (bookkerit, pankit, verottaja) ollut motivaatiota tai edes velvollisuutta tehdä ylimääräistä, ja kaikki olivat tyytyväisiä jos saivat oman osansa. Eli oli mahdollista rakentaa skenaario, jossa esitti voitokasta vedonlyöjää ja jos vielä ilmoitti nämä vedonlyönti"voitot" verottajalle, niin ei kiinnostanut ketään.
Mutta GPT väittää että nyt AML/KYC on viety niin pitkälle että rahanpesu vedonlyönnillä ei ole enää mielekästä. Osapuolilla on käyttäytymisanalytiikkaa ja bookkerit/pankit/maksuvälittäjät/viranomaiset jakavat signaaleja ja tietoja keskenään eri tavalla kuin ennen. Rahanpesu onkin kuulemma siirtynyt käytännössä kokonaan kaikenlaiseen feikkiliiketoimintaan (esim. konsultointi, it-palvelut, markkinointi) jossa on rahanpesu on huomattavasti helpompaa toteuttaa riskittömästi.
